Краткое изложение политики по борьбе с отмыванием денег и KYC

1. Общие положения

Для контроля за соблюдением директив ЕС и рекомендаций FATF в компании создан отдел Compliance, отвечающий за процедуры по борьбе с отмыванием денег и знанию клиентов (AML & KYC), обязательные для всех сотрудников и определяющие политику взаимодействия с любой компанией, использующей сервис CryptoCloud
Данное резюме описывает основные положения внутренней политики Компании в области AML/KYC:

2. KYC

CryptoCloud следует строгому процессу проверки KYC с целью сбора и верификации всей необходимой информации о клиенте и лицах в корпоративной структуре. По требованию Компании дополнительные документы и информация должны быть предоставлены клиентом. Отказ от предоставления документов по требованию Компании может привести к приостановке или прекращению отношений с Компанией. Для некоторых сервисов Компании заполнение соответствующей анкеты KYC, прохождение проверки на реальное существование и видеоверификация также являются обязательными требованиями Компании.

3. Мониторинг транзакций

CryptoCloud проверяет репутацию, географическое положение и лицензию клиента. Компания осуществляет проверку транзакций в режиме реального времени. В случае обнаружения признаков подозрительных операций на счете клиента, пополнения криптовалютой из ненадежных источников и/или любых действий, имеющих признаки мошенничества, Компания оставляет за собой право провести внутреннее расследование, заблокировать или закрыть счет клиента, отменить любой платеж и приостановить предоставление услуг.

4. Проверка AML/Санкции

CryptoCloud защищена от причастности к отмыванию денег и финансированию терроризма путем проверки всех клиентов, включая проверку на санкции. Компания также несет общее обязательство по хранению адекватной и актуальной информации о бенефициарных владельцах клиентов и проводит регулярные повторные проверки клиентов и их деятельности.

5. География предоставления услуг

Компания не предоставляет услуги лицам, находящимся в юрисдикциях, которые определены ЕС и ФАТФ как юрисдикции высокого риска и не сотрудничающие с ЕС, имеющие стратегические недостатки в сфере AML, согласно официальным спискам (включая Иран, Северную Корею и т. д.). Кроме того, Компания не предоставляет услуги гражданам и резидентам США.

6. Оценка рисков

Компания применяет риск-ориентированный подход во всем бизнесе, что требует идентификации, оценки, понимания и снижения рисков AML, включая учет таких факторов риска, как клиент, продукт, и география.