Как работают криптовалютные биржи: возможности, популярные платформы

В статье рассмотрим, что такое криптобиржи, в чем заключаются их функции и принцип работы, какие разновидности бирж существуют и какие платформы наиболее популярны в России в 2023 году.

Что такое криптобиржа?

Криптовалютная биржа — это платформа для покупки и продажи криптовалюты. Такие сервисы обеспечивают обмен криптовалют как на фиат, так и на другие криптовалюты и токены. Большинство сайтов криптобирж выступают в роли брокерских платформ и служат посредниками между покупателями и продавцами криптовалюты, упрощая поиск второй стороны сделки и гарантируя безопасность транзакции.

За обработку операций взимается комиссия, размер которой зависит от объема либо от типа транзакции. Помимо обмена и торговли, многие криптобиржи также предлагают услуги хранения криптовалюты (встроенный криптокошелек).

Принцип работы криптовалютных бирж схож с традиционными, но есть несколько отличий. Во-первых, большинство криптобирж — это онлайн-платформы, которые доступны в любое время суток. Во-вторых, с точки зрения законодательства, криптовалютные платформы почти не регулируются: хотя многие страны постепенно совершают шаги в этом направлении, на данный момент торговля криптовалютой находится в «серой зоне».

Как работают криптобиржи?

Торговля на криптобирже происходит следующим образом:

• Регистрация. Централизованные платформы требуют также прохождения верификации: при регистрации либо перед выводом средств.
  
  
• Пополнение счета. Положить на счет можно как фиатные деньги с банковской карты или электронного кошелька, так и криптовалюту.
  
  
• Открытие ордера (заявки) на покупку/продажу криптовалюты. Как и на обычной бирже, пользователь может запросить транзакцию по текущей рыночной цене или задать желаемую цену. В первом случае ордер будет обработан сразу, во втором — когда/если цена криптовалюты достигнет указанного значения (срабатывание не гарантировано).
  
  
• Совершение транзакции. Биржа автоматически находит подходящее предложение в системе и обрабатывает ордер.
  
  
• Вывод с криптобиржи. Доступные способы вывода зависят от выбранной платформы. Как правило, используется вывод на банковский счет или электронный кошелек (для фиатных денег) либо на криптокошелек (для криптовалюты). 

Хотя основной функцией подобных платформ является торговля, возможности криптовалютных бирж включают также обмен и хранение криптовалюты. Многие сервисы имеют собственные криптокошельки и криптокарты.

О регулировании криптовалют в России подробнее писали в статье.

Виды криптобирж

В списке бирж криптовалют можно найти платформы нескольких типов: централизованные, децентрализованные, пиринговые. При сравнении криптобирж важно учитывать разницу между этими разновидностями, поэтому рассмотрим их подробнее.

Централизованные (CEX) 

Такие криптобиржи управляются компанией или организацией и придерживаются законодательства страны, где они зарегистрированы. Для работы на такой платформе требуется верификация и прохождение KYC. Администрация имеет доступ к счетам пользователей, может заблокировать их из-за подозрительной активности или восстановить доступ к аккаунту при необходимости.

При том, что сам факт централизации противоречит одному из основных принципов блокчейн, CEX-биржи имеют и свои преимущества. Так, на них проще работать тем, кто раньше не имел дела с криптовалютой. Кроме того, лучшие криптобиржи этого типа принимают ряд мер по защите активов: холодное хранение, мониторинг транзакций и IP-адресов и т.д.

Децентрализованные (DEX)

DEX-биржи не находятся под надзором контролирующих органов, не требуют верификации, не хранят данные пользователей и не имеют доступа к счетам. Все транзакции осуществляются через смарт-контракты. Криптовладельцы на такой бирже выступают в роли трейдеров (те, кто осуществляет сделки) или инвесторов (поставщиков ликвидности, которые получают комиссию с транзакций). Операции выполняются напрямую с личных кошельков трейдеров — биржа не имеет доступа к счетам.

Децентрализованная система работы позволяет пользователям сохранять анонимность и полный контроль над своими средствами. Тем не менее, перед тем как выбрать криптобиржу децентрализованного типа, следует учесть, что для новичков работа на такой платформе будет сложнее.

Пиринговые (P2P)

По своей сути криптобиржи P2P представляют собой доски объявлений, где пользователи могут самостоятельно выбирать, на какую заявку ответить. Здесь не всегда требуется проходить верификацию, от сделки можно отказаться, а торговля осуществляется напрямую без посредников, что сокращает размер комиссий. 

Тем не менее следует учесть, что ответ на размещенное объявление может быть получен не сразу, а при работе напрямую с другими пользователями можно столкнуться с мошенничеством.

Пиринговые платформы из топа криптобирж принимают меры по защите пользователей от мошенников. Так, ряд сервисов используют собственную систему условного депонирования, когда необходимое количество активов автоматически переводится на временный баланс.

Популярные криптовалютные биржи в России

Существует множество доступных криптобирж для россиян. Мы собрали ТОП-10 актуальных платформ, на которые можно обратить внимание.

Binance

В рейтинге криптовалютных бирж от CoinMarketCap Binance занимает первое место. Это одна из крупнейших криптобирж в мире. Есть большой выбор доступных криптовалют, пассивный заработок на незадействованных активах, мобильное приложение. Комиссия — не более 0,1%. Купить криптовалюту можно через P2P-платформу.

UPD

27 сентября Binance объявила о своем уходе с российского рынка. Криптовалютная биржа заключила соглашение о продаже всего своего бизнеса в России компании CommEX. В течение следующих нескольких месяцев Binance закроет биржевые сервисы и прочие бизнес-направления.

Процесс переноса пользователей и активов на CommEx займет год, и впоследствии, верификация новых клиентов российского сегмента будет осуществляться через CommEX. Глава Binance, Чанпэн Чжао, обещал предоставить российским держателям BNB-криптовалюты, поддерживающей экосистему Binance Chain, скидку 25% на комиссионные сборы на платформе CommEX.

Bybit

Входит в ТОП-5 рейтинга бирж криптовалют от CoinMarketCap. Работать с платформой можно через мобильное приложение. Есть фирменная криптокарта. Доступны торговые боты, которые позволяют автоматизировать торговлю криптовалютой. Активы хранятся на холодных кошельках. Также для защиты Bybit использует отслеживание действий пользователей в режиме реального времени и шифрование персональных данных.

OKX (ранее OKEx)

OKX — платформа, полностью доступная на русском языке (включая обучающие материалы и базу знаний для новичков). Доступно несколько режимов работы: Lite (для начинающих), Web3 (кошелек) и Pro (для опытных пользователей). Есть P2P, возможности для заработка, ряд торговых инструментов (в том числе боты). Торговля ведется на собственной платформе сервиса.

Huobi

Huobi — централизованная китайская платформа, доступная в 100+ странах мира (в том числе СНГ). Среди возможностей — быстрая покупка криптовалюты с оплатой банковской картой, P2P-торговля с минимальными комиссиями, торговые боты, возможности для пассивного заработка и инвестиций, стейкинг и криптозаймы, а также различные бонусы и награды.

KuCoin

KuCoin обрабатывает более 700 криптовалют. Она предлагает пользователям инструменты для торговли криптовалютой и криптофьючерсами, стейкинга, инвестиций. Есть встроенный кошелек и мобильное приложение. Биржа отличается высоким уровнем безопасности и поддерживает технологию Proof of Reserves. Пользователям доступна P2P-торговля и работа через торговых ботов.

MEXC

MEXC активно сотрудничает с пользователями из России, работает с торговыми депозитами от $1 и взимает со сделок комиссию от 0%. Оплатить покупку криптовалюты можно банковской картой или переводом. Доступны P2P-сделки. Есть копи-трейдинг и демо-трейдинг для начинающих пользователей. Доступен заработок на стейкинге и аирдропах.

Bitget

Bitget — надежная платформа с доказательством резервирования средств клиентов, защитным фондом (300 млн USDT) и хранением на холодных кошельках с мультиподписью. Комиссии от 0,02%. Есть бонусная программа. Покупка криптовалюты возможна с оплатой фиатными деньгами, через систему P2P или через сторонние сервисы (Simplex, Banxa, Mercuryo). Доступен набор торговых ботов, заработок на стейкинге и лаунчпаде. Есть мобильное приложение.

Gate.io

Gate обрабатывает более 1700 криптовалют, что является одним из основных преимуществ: здесь доступны редкие альткоины, с которыми невозможно работать через другие платформы. Есть функция мгновенного ввода/вывода средств и продвинутые системы защиты. Доступны бессрочные фьючерсы, спот/маржа/ETF, инвестиции и криптозаймы, а также торговые боты с возможностью подписаться на стратегию выбранного трейдера.

Exmo.me

Exmo.me — это биржа России, Беларуси и Казахстана (отдельный домен Exmo.com — был создан после того, как основной сайт прекратил работу с Россией из-за санкций). Для внесения средств на счет можно использовать банковские карты и электронные платежные системы (например, QIWI). Функционал включает как быстрые торги с упрощенным интерфейсом, так и «профессиональный режим» с расширенными возможностями. Есть опция пассивного заработка.

Garantex

Garantex — биржа, которая поддерживает операции с наличными и безналичными рублями (наличные расчеты выполняются в офисах компании, расположенных в России и СНГ). Есть вывод средств на карты Сбербанк, Тинькофф, Альфа-банк. Комиссии — 0,075-0,25%. Доступна спотовая торговля и P2P. Помимо бесплатных обучающих материалов для новичков, пользователи могут приобрести углубленные курсы.

Лучшие криптобиржи в 2023 году

Рынок криптобирж в 2023 году огромен, что объясняется непрерывным ростом рынка криптовалют. Существует множество платформ для торговли цифровыми активами: от простых P2P-площадок до крупных сервисов с широким функционалом.

При выборе биржи рекомендуется обращать внимание на репутацию, доступные возможности, уровень безопасности, а также учитывать доступность для россиян. Многие платформы не перестали сотрудничать с пользователями из СНГ даже в условиях санкций и продолжают поддерживать операции в рублях, а также вывод на российские карты.